İş Modelindeki Değer Önerileri Mukayesesi Yoluyla Katılım Bankalarının Mevcut Durumunun Analizi
Yıl: 2018 Cilt: 10 Sayı: 2 Sayfa Aralığı: 335 - 351 Metin Dili: Türkçe DOI: 10.20491/isarder.2018.432 İndeks Tarihi: 03-09-2019
İş Modelindeki Değer Önerileri Mukayesesi Yoluyla Katılım Bankalarının Mevcut Durumunun Analizi
Öz: Bu makalenin amacı, Türkiye’deki katılım bankalarının, konvansiyonel bankalarile iş modelindeki değer önerileri kalemleri açısından mukayese edilmesidir. Sözkonusu mukayesenin neticesinde, katılım bankalarının başarılı ve başarısız olduklarınoktalar tespit edilmekte, ardından bunların olası sebepleri ortaya konulup bunlara dairçözüm önerileri sunulmaktadır. Bahsi geçen amacı gerçekleştirirken, literatürdeki geneltemayülün aksine, finansal oran analizi yerine, iş modeli kanvasında yer alan değerönerileri kısmına dâhil edilebilecek kalemlerin miktar ve oran analizi yapılmaktadır.Türkiye’deki tüm katılım bankalarını ve konvansiyonel bankaları içeren çalışma,BDDK’dan edinilen Temmuz 2017 verilerine dayanmaktadır. Bu bağlamda makaleninöne çıkan bulguları şunlardır; aktif toplamı ve krediler açısından büyüklüğü %5 civarıolan katılım bankalarının; işletme, nakdi KOBİ, konut ve özellikle taşıt kredilerindekipayı %5’in üzerindedir. Katılım bankalarını bu iki ana kalemde aşağıya çeken unsur,ihtiyaç kredileridir. Kredilerden daha iyi bir durumda olmak üzeremevduatların/fonların %5,9’unu toplayan katılım bankaları, mudi sayılarına göre deyaklaşık olarak %5 paya sahiptir. Katılım bankaları, TL ve döviz tevdiat hesabıaçısından mevduat payına yakın oranlara sahip iken kıymetli maden hesabında %20civarı bir paya sahiptir. Bu durum da ürün çeşitliliğinin, katılım bankalarını öne taşımakhususunda ne derece önemli olduğunu göstermektedir.
Anahtar Kelime: Konular:
Analysis of Participation Banks Through Business Model Value Propositions
Öz: The aim of this work is to compare participation and conventional banks in terms of value propositions taking place in business model canvas. By this way, we identify successful and unsuccessful points of participation banks. Then, we present possible reasons behind these points. Astly, we offer solution proposals. While conducting this research, in contrast to general tendency in current literature, we make quantity and ratio analysis of the items taking place under value propositions of business model canvas instead of running financial ratio analysis by statistical methods. The work includes all participation and conventional banks as of July 2017. The necessary data is gathered from Banking Regulation and Supervision Agency of Turkey. In result of our analysis, the main findings are as follows; the share of participation banks is around %5 in terms of credits and assets whereas the ratio is higher regarding business, cash SME, housing and especially vehicle credits. The item which brings participation banks down is consumer credit/loan. In terms of deposits, they are slightly better than their position for credits with around %6 share. Regarding amount of depositors, the share is again around %5. Deposits in TL and foreign exchange, the share is closer to general deposit share, however, participation banksa re having almost %20 share in precious metal accounts. The results show that product range is very important for them to have better position in the market.
Anahtar Kelime: Konular:
Belge Türü: Makale Makale Türü: Araştırma Makalesi Erişim Türü: Erişime Açık
- Altan, M., ve Candoğan, M. A. (2014). Bankaların Finansal Performanslarının Değerlemesinde Geleneksel ve Gri İlişki Analizi: Katılım Bankalarında Karşılaştırmalı bir Uygulama, SÜ İİBF Sosyal ve Ekonomik Araştırmalar Dergisi, 14, 27, ss.374-396.
- Ayrıçay, Y., Yardımcıoğlu, M., ve Demir, B., (2014). Mevduat ve Katılım Bankalarının Finansal Performanslarının Karşılaştırması, Kahramanmaraş Sütçü İmam Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi Dergisi, 4 (2), ss. 1-18.
- Bağcı, H. (2013). Ticari Bankalar ile Katılım Bankalarının Karlılık Performanslarının Topsis Yöntemi ile Karşılaştırılması, Yüksek lisans Tezi, Dokuz Eylül Üniversitesi, Sosyal Bilimler Enstitüsü İşletme Anabilim Dalı Finansman Programı, İzmir.
- Baykara, H. V. (2012). Katılım Bankalarında Etkinlik ve Verimlilik Analizi, Yüksek lisans Tezi, Gaziosmanpaşa Üniversitesi, Sosyal Bilimler Enstitüsü, Tokat.
- BDDK (Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu), (2017). Aylın Bülten, Temmuz 2017.
- Beck, T., Demirgüç-Kunt, A., ve Merrouche, O. (2013). Islamic vs. Conventional Banking: Business model, Efficiency and Stability, Journal of Banking&Finance, 37, ss. 433-447.
- Buğan, M. F. (2015). Katılım Bankaları ile Konvansiyonel Bankaların Etkinliklerinin VZA ve Malmquist TFV Endeksi ile Karşılaştırılması, Yüksek lisans Tezi, Gaziantep Üniversitesi, Sosyal Bilimler Enstitüsü, İşletme Anabilim Dalı, Gaziantep.
- Çalık, E. B., ve Aygün, M. (2017). Comparing the Financial Performance of Conventional and Participation Banks with Basel III Criteria, Journal of Current Research on Business and Economics, Cilt 7, Sayı 2, ss. 47-64.
- Dağ, S. (2011). Türkiye’deki Mevduat ve Katılım Bankalarının Etkinliklerinin Veri Zarflama Analizi Yöntemiyle Karşılaştırılması, Yüksek lisans Tezi, Dumlupınar Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü, Kütahya.
- Dilek, S., ve Küçük, O. (2017). Customer Satisfaction in Participation Banks: A Research in Kastamonu, Research in Business and Social Science, Cilt 6, Sayı 4, ss. 22-33.
- Dinç, Y. (2017). Katılım Bankalarında Performansın Bileşenleri: Özel Cari Hesapların Rolü, Türkiye İslam İktisadı Dergisi, Cilt 4, Sayı 1, ss. 67-84.
- Doğan, M. (2013). Katılım ve Geleneksel Bankaların Finansal Performanslarının Karşılaştırılması: Türkiye Örneği, Muhasebe ve Finansman Dergisi, Nisan, ss. 175-188.
- Ergeç, E. H., Kaytancı, B. G., ve Toprak, M. (2014). Katılım Bankası Müşterilerinin Bankacılık Sistemi Kullanım Tercihleri: Mevduat Bankaları için İslami Bankacılık Penceresi, Tüketici ve Tüketim Araştırmaları Dergisi, Cilt 6, Sayı 2, ss. 53-90.
- Esmer, Y., ve Bağcı, H. (2016). Katılım Bankalarında Finansal Performans Analizi: Türkiye Örneği, Mehmet Akif Ersoy Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi, Cilt 8, Sayı 15, ss. 17-30.
- Iqbal, M., ve Molyneux, P. (2005). Thirty Years of Islamic Banking: History, Performance and Prospects, Palgrave Macmillan, London: UK.
- Karaayhan, İ. (2008). Bankalarda Performans Değerlendirme ve Türkiye’de Faaliyet Gösteren Katılım Bankaları Üzerinde bir Uygulama, Yüksek lisans Tezi, Selçuk Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü İşletme Anabilim Dalı Muhasebe Finansman Bilim Dalı, Konya.
- Karapınar, A. ve Doğan, İ. Ç. (2015). An Analysis on the Performance of the Participation Banks in Turkey, Accounting and Finance Research, 4, 2, ss. 24-33.
- Orhan, Z. H., Karadoğan, S., ve Turan, M. (2017). Türkiye’de İslam İktisadı Tecrübesi: Teorik ve Pratik Birikimler, içinde İslam İktisat Düşüncesi: Birikim ve Yönelim, Maruf Vakfı Yay., İstanbul: Türkiye.
- Oğuz, A. B. (2016). Türkiye Kamu, Özel Sermayeli Mevduat ve Katılım Bankalarının 2005-2013 Arasındaki Bazı Bilanço Kalemlerinin Karşılaştırılması, Uluslararası Yönetim İktisat ve İşletme Dergisi, Cilt 12, Sayı 29, ss. 225-241.
- Özkan, H. (2012). Katılım Bankacılığının Klasik Bankalarla Karşılaştırılması ve Muhasebe Uygulamaları, Yüksek lisans Tezi, Niğde Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü İşletme Anabilim Dalı Muhasebe Finansman Bilim Dalı, Niğde.
- Özulucan, A., ve Deran, A. (2009). Katılım Bankacılığı ile Geleneksel Bankaların Bankacılık Hizmetleri ve Muhasebe Uygulamaları Açısından Karşılaştırılması, Mustafa Kemal Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi, Cilt 6, Sayı 11, ss. 85-108.
- Parlakkaya, R., ve Çürük, S. A. (2011). Finansal Rasyoların Katılım Bankaları ve Geleneksel Bankalar Arasında bir Tasnif Aracı Olarak Kullanımı: Türkiye Örneği, Ege Akademik Bakış, Cilt 11, Sayı 3, ss. 397-405.
- Sakarya, B., ve Kaya, Y. (2013). Katılım Bankaları Mevduat Bankalarından Farklı mı Çalışıyor?, EY International Congress on Economics I “Europe and Global Economic Relationship,” 24-25 Ekim, Ankara: Türkiye.
- Selçuk, M. ve Yardımcıoğlu, F. (2017). İslam Ekonomisi ve Finansı Alanında Türkiye’de Yazılan Lisansüstü Tezlerin Bibliyometrik Analizi, Uluslararası İslam Ekonomisi ve Finansı Araştırmaları Dergisi, Cilt 3, Sayı 3, ss. 63-78.
- Ülev, S., ve Yardımcıoğlu, F. (2017). 2000 Sonrası İslam Ekonomisi ve Finansı Alanında Yayımlanan Türkçe Makalelerin Bibliyometrik Analizi, International Congress on Politics, Economics and Social Studies, Ankara: PESA.
- Yurttadur, M., ve Demirbaş, H. (2017). Türkiye’de Bulunan Katılım Bankaları ve Özel Sermayeli Mevduat Bankalarının Finansal Performanslarının Karşılaştırılması, İGÜ Sos. Bil. Derg., 4(2), ss. 89-117.
- Yüksel, S. (2016). Katılım Bankalarında Karlılığı Belirleyen Faktörlerin MARS Yöntemiyle İncelenmesi, Konferans Sunumu, International Joint Conference on Islamic Economics and Finance (IJCIEF), 1-3 Eylül, İstanbul: Türkiye.
APA | orhan z, Yasar E, DENİZ H (2018). İş Modelindeki Değer Önerileri Mukayesesi Yoluyla Katılım Bankalarının Mevcut Durumunun Analizi. , 335 - 351. 10.20491/isarder.2018.432 |
Chicago | orhan zeyneb hafsa,Yasar Evren,DENİZ Hasan Hüseyin İş Modelindeki Değer Önerileri Mukayesesi Yoluyla Katılım Bankalarının Mevcut Durumunun Analizi. (2018): 335 - 351. 10.20491/isarder.2018.432 |
MLA | orhan zeyneb hafsa,Yasar Evren,DENİZ Hasan Hüseyin İş Modelindeki Değer Önerileri Mukayesesi Yoluyla Katılım Bankalarının Mevcut Durumunun Analizi. , 2018, ss.335 - 351. 10.20491/isarder.2018.432 |
AMA | orhan z,Yasar E,DENİZ H İş Modelindeki Değer Önerileri Mukayesesi Yoluyla Katılım Bankalarının Mevcut Durumunun Analizi. . 2018; 335 - 351. 10.20491/isarder.2018.432 |
Vancouver | orhan z,Yasar E,DENİZ H İş Modelindeki Değer Önerileri Mukayesesi Yoluyla Katılım Bankalarının Mevcut Durumunun Analizi. . 2018; 335 - 351. 10.20491/isarder.2018.432 |
IEEE | orhan z,Yasar E,DENİZ H "İş Modelindeki Değer Önerileri Mukayesesi Yoluyla Katılım Bankalarının Mevcut Durumunun Analizi." , ss.335 - 351, 2018. 10.20491/isarder.2018.432 |
ISNAD | orhan, zeyneb hafsa vd. "İş Modelindeki Değer Önerileri Mukayesesi Yoluyla Katılım Bankalarının Mevcut Durumunun Analizi". (2018), 335-351. https://doi.org/10.20491/isarder.2018.432 |
APA | orhan z, Yasar E, DENİZ H (2018). İş Modelindeki Değer Önerileri Mukayesesi Yoluyla Katılım Bankalarının Mevcut Durumunun Analizi. İşletme Araştırmaları Dergisi, 10(2), 335 - 351. 10.20491/isarder.2018.432 |
Chicago | orhan zeyneb hafsa,Yasar Evren,DENİZ Hasan Hüseyin İş Modelindeki Değer Önerileri Mukayesesi Yoluyla Katılım Bankalarının Mevcut Durumunun Analizi. İşletme Araştırmaları Dergisi 10, no.2 (2018): 335 - 351. 10.20491/isarder.2018.432 |
MLA | orhan zeyneb hafsa,Yasar Evren,DENİZ Hasan Hüseyin İş Modelindeki Değer Önerileri Mukayesesi Yoluyla Katılım Bankalarının Mevcut Durumunun Analizi. İşletme Araştırmaları Dergisi, vol.10, no.2, 2018, ss.335 - 351. 10.20491/isarder.2018.432 |
AMA | orhan z,Yasar E,DENİZ H İş Modelindeki Değer Önerileri Mukayesesi Yoluyla Katılım Bankalarının Mevcut Durumunun Analizi. İşletme Araştırmaları Dergisi. 2018; 10(2): 335 - 351. 10.20491/isarder.2018.432 |
Vancouver | orhan z,Yasar E,DENİZ H İş Modelindeki Değer Önerileri Mukayesesi Yoluyla Katılım Bankalarının Mevcut Durumunun Analizi. İşletme Araştırmaları Dergisi. 2018; 10(2): 335 - 351. 10.20491/isarder.2018.432 |
IEEE | orhan z,Yasar E,DENİZ H "İş Modelindeki Değer Önerileri Mukayesesi Yoluyla Katılım Bankalarının Mevcut Durumunun Analizi." İşletme Araştırmaları Dergisi, 10, ss.335 - 351, 2018. 10.20491/isarder.2018.432 |
ISNAD | orhan, zeyneb hafsa vd. "İş Modelindeki Değer Önerileri Mukayesesi Yoluyla Katılım Bankalarının Mevcut Durumunun Analizi". İşletme Araştırmaları Dergisi 10/2 (2018), 335-351. https://doi.org/10.20491/isarder.2018.432 |