Katılım Bankalarının Performansının Konvansiyonel Bankalar İle Karşılaştırılması: 2008 Kriz Dönemi Örneği
Yıl: 2019 Cilt: 11 Sayı: 3 Sayfa Aralığı: 1744 - 1756 Metin Dili: Türkçe İndeks Tarihi: 14-11-2019
Katılım Bankalarının Performansının Konvansiyonel Bankalar İle Karşılaştırılması: 2008 Kriz Dönemi Örneği
Öz: Amaç – 2008 yılındaki küresel finansal kriz döneminde Türkiye’deki katılım bankalarınınkonvansiyonel bankalarla performanslarının karşılaştırılmasıdır. Bu karşılaştırma ile katılımbankalarının kriz döneminde mevduat bankalarına nazaran nasıl bir yönetim anlayışına sahipoldukları belirlenmiştir. Bankaların yönetim anlayışı, ekonominin onlar tarafından nasılgöründüğünün bir göstergesidir.Yöntem – Söz konusu amacı sağlamak için dört katılım bankası ve dört konvansiyonel bankanın2006-2012 arası finansal tabloları geleneksel finansal yöntemlerden biri olan mali oranlar (rasyo)ile analiz edilmiştir. Elde edilen sonuçlar, grafik üzerinde karşılaştırılarak eğilim gözlenmiştir.Bulgular – katılım bankaları aktif karlılığı ve özkaynak karlılığı açısından dönem boyuncakonvansiyonel bankalardan daha iyi durumdadır. Sadece, dönemin sonunda aktif karlılığındakonvansiyonel bankalar, katılım bankalarına oldukça yaklaşmışlardır. Net karların değişimiaçısından ise, katılım bankaları kısmen istikrarlı bir seyir izlerken, konvansiyonel bankalaroldukça dalgalı seyir izlemişlerdir. Bir iki dönem zarar ettikten sonra çok yüksek bir kar oranıyakalanması mümkün olmuştur.Tartışma – Burada elde edilen sonuçlar, benzer konuda yapılan çalışma sonuçları ile önemlioranda benzerlik göstermektedir. Bunlardan öne çıkan ise, karlılık ile ilgili göstergeler olmuştur.Bir başkası ise, katılım bankalarının takipteki krediler açısından konvansiyonel bankalardan dahaiyi durumda olmasıdır. Buna karşılık, diğer çalışmalarda konvansiyonel bankaların dönemdeverdikleri kredilerin önemli oranda azalması şeklinde bir sonuç ortaya çıkmıştır.
Anahtar Kelime: Konular:
Comparison of Performance of Participation Banks with Conventional Banks: Case of 2008 Crisis Period
Öz: Purpose – Comparison of the performance of islamic banks and conventional banks on 2008 global financial crisis in Turkey. With this comparison, it has been determined that how İslamic banks have management approach compared to deposit banks in the crisis period. Banks' understanding of management is an indicator of how the economy is viewed by them. Design/methodology/approach – In order to compare the financial statements of four islamic banks and four conventional banks between 2006 and 2012 were analyzed with financial ratios (ratio), which is the traditional financial performance measurement method. The results were compared on graphs and trend analysis. Findings – Islamic banks had a stronger position than conventional banks in return on assets and return on equity on the crisis period. Only at the end of the period conventional banks are very close to Islamic banks in return on assets. In terms of the change in net profits, Islamic banks followed a relatively stable trend, whereas conventional banks followed a highly volatile trend. Conventional banks have achieved a very high rate of profit from Islamic banks after two financial years. Discussion – These results have shown significant similarity with the results of similar studies. The most important indicators among these were profitability indicators. The other one is that Islamic banks are in better than conventional banks in terms of non-performing loans. In addition, in different studies reported that conventional banks Credits of given during of crisis significantly decrease.
Anahtar Kelime: Konular:
Belge Türü: Makale Makale Türü: Araştırma Makalesi Erişim Türü: Erişime Açık
- Amba M. S. ve Almukharreq F., (2013), Impact of the Financial Crisis on Profitability of the IslamicBanks vs Conventional Banks- Evidence from GCC, International Journal of Financial Research, Vol:4, No:3, pp.83-93,
- Ansari, S. ve Rehman, A., (2011), Financial Performance of Islamic and Conventional Banks in Pakistan: A Comparative Study, International Conference on Islamic Economic and Finance, Qatar Faculty of Islamic studies, Doha, Qatar, 19-21 December
- Baykal, C. M., (2007), Hukuki Boyutlarıyla Finansal Krizler, Bankacılar Dergisi, Sayı 60, s. 33-47
- Canbaz, M., (2018), Katılım Bankacılığı, 2. Baskı, Beta Basım Yayım, İstanbul
- Canbaz, M. ve Çevik, E., (2015), Interest – Free Banking and Conventional Banking’s Attitudes Against Financial Crises: The Case of Turkey, Business & Management Studies: An International Journal, Vol.:3, Issue:1, s.88-122
- Doğan, M., 2013, Katılım Ve Geleneksel Bankaların Finansal Performanslarının Karşılaştırılması: Türkiye Örneği, Muhasebe ve Finansman Dergisi, Sayı: 58, Nisan, http://journal.mufad.org.tr/attachments/article/695/10.pdf
- Göçer, İ., (2012), 2008 Küresel Ekonomik Krizin Nedenleri Ve Seçilmiş Ülke Ekonomilerine Etkileri: Ekonometrik Bir Analiz, Yönetim ve Ekonomi Araştırmaları Dergisi, 10 (17).
- Gökalp, F., (2014), Kriz Öncesi Ve Kriz Sonrası Dönemler İtibariyle Katılım Bankaları Ve Ticari Bankaların Karlılığı Üzerine Karşılaştırmalı Bir Araştırma, Selçuk Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi, Sayı: 32, s.191-201
- Hassan M. ve Dridi J., (2010), The Effects of the Global Crisis on Islamic and Conventional Banks: A Comparative Study, International Monetary Fund, IMF.
- Iqbal, M. M., (2006), A Broader Definition of Riba, Pakistan Institute of Development Economics Working Paper. January, s.1-23
- Bourkhis, K. ve Nabi, M. S., (2013), Islamic and conventional banks' soundness during the 2007– 2008 financial crisis, Review of Financial Economics, vol. 22, Issue 2, 68-77
- Rashwan, M., H., (2012), How did listed Islamic and Traditional Banks Performed: pre and post the 2008 financial crisis?, Journal of Applied Finance & Banking, vol.2, no.2, s. 149-175
- Mishkin, F. S., (1996), Understanding Financial Crises: A Developing Country Perspective, Annual World Bank Conference on Development Economics, The World Bank, New York, May, s. 1-57
- Okuyan, H. A., ve Karataş, Y., (2017), Türk Bankacılık Sektörünün Kârlılık Analizi, Ege Akademik Bakış, Cilt 17, Sayı: 3·Temmuz, s. 395-40
- Parlakkaya, R. ve Çürük, S. A., (2011), Finansal Rasyoların Katılım Bankaları ve Geleneksel Bankalar Arasında Bir Tasnif Aracı Olarak Kullanımı: Türkiye Örneği, Ege Akademik Bakış Dergisi Cilt: 11 No:3, s. 397-405
- Samad , A. ve Hasan K., (1999), The Performance Of Malaysian Islamic Bank During 1984-1997: An Exploratory Study, International Journal of Islamic Financial and Services”, Vol:1, No:3.
- Samad , A., (2004), Performance of Interest Free Islamic Banks vis-à-vis Interest-Based Conventional Banks of Bahrain, IIUM Journal of Economics and Management,Vol:12, No:2, s. 1-25.
- Siraj, K. K. ve Pillai, P. S., (2012), Comparative study on performance of Islamic banks and conventional banks in GCC region, Journal of Applied Finance & Banking, Vol:2 No:3, s.123-161.
- Toraman, C., Ata, H. A. ve Buğan, M. F.., (2015), Mevduat Ve Katılım Bankalarının Karşılaştırmalı Performans Analizi, C.Ü. İktisadi ve İdari Bilimler Dergisi, Cilt 16, Sayı 2, s. 301-310
- Türkmenoğlu, R. E., (2007), Katılım Bankacılığı ve Türkiye’deki Finansal Yapı, (Yayınlanmamış Yüksek Lisans Tezi). Kırıkkale Üniversitesi, Kırıkkale
- Yazıcı, R, (2016), Finansal Krizlerin Önlenmesinde Katılım Bankacılığı Sisteminin Rolü Üzerine Bir Değerlendirme, Sakarya İktisat Dergisi, 5(1), s.59-82
- Zahoor, K., Muhammad, F., ve Muhammad F., (2011), Analysis of the Performance of Islamic and Conventional Banks in Pakistan, http://www.qurtuba.edu.pk/jms/default_files /JMS/51/ JMSJanuaryJune201053-62.pdf,
- https://www.kuveytturk.com.tr/
- https://www.albaraka.com.tr/
- http://www.bankasya.com.tr/
- https://www.turkiyefinans.com.tr/tr-tr/sayfalar/default.aspx
- http://www.anadolubank.com.tr/
- https://www.hsbc.com.tr/
- https://www.ingbank.com.tr/tr/sizin-icin
- https://www.sekerbank.com.tr/
- http://www.tkbb.org.tr/mukayeseli-tablolar
- file:///C:/Users/PC20/Downloads /Islamic%20Financial%20Services%20Industry%20Stability%20Report%2020 18_En.pdf
| APA | CANBAZ M, DURAN S (2019). Katılım Bankalarının Performansının Konvansiyonel Bankalar İle Karşılaştırılması: 2008 Kriz Dönemi Örneği. , 1744 - 1756. |
| Chicago | CANBAZ MUSTAFA,DURAN Serkan Katılım Bankalarının Performansının Konvansiyonel Bankalar İle Karşılaştırılması: 2008 Kriz Dönemi Örneği. (2019): 1744 - 1756. |
| MLA | CANBAZ MUSTAFA,DURAN Serkan Katılım Bankalarının Performansının Konvansiyonel Bankalar İle Karşılaştırılması: 2008 Kriz Dönemi Örneği. , 2019, ss.1744 - 1756. |
| AMA | CANBAZ M,DURAN S Katılım Bankalarının Performansının Konvansiyonel Bankalar İle Karşılaştırılması: 2008 Kriz Dönemi Örneği. . 2019; 1744 - 1756. |
| Vancouver | CANBAZ M,DURAN S Katılım Bankalarının Performansının Konvansiyonel Bankalar İle Karşılaştırılması: 2008 Kriz Dönemi Örneği. . 2019; 1744 - 1756. |
| IEEE | CANBAZ M,DURAN S "Katılım Bankalarının Performansının Konvansiyonel Bankalar İle Karşılaştırılması: 2008 Kriz Dönemi Örneği." , ss.1744 - 1756, 2019. |
| ISNAD | CANBAZ, MUSTAFA - DURAN, Serkan. "Katılım Bankalarının Performansının Konvansiyonel Bankalar İle Karşılaştırılması: 2008 Kriz Dönemi Örneği". (2019), 1744-1756. |
| APA | CANBAZ M, DURAN S (2019). Katılım Bankalarının Performansının Konvansiyonel Bankalar İle Karşılaştırılması: 2008 Kriz Dönemi Örneği. İşletme Araştırmaları Dergisi, 11(3), 1744 - 1756. |
| Chicago | CANBAZ MUSTAFA,DURAN Serkan Katılım Bankalarının Performansının Konvansiyonel Bankalar İle Karşılaştırılması: 2008 Kriz Dönemi Örneği. İşletme Araştırmaları Dergisi 11, no.3 (2019): 1744 - 1756. |
| MLA | CANBAZ MUSTAFA,DURAN Serkan Katılım Bankalarının Performansının Konvansiyonel Bankalar İle Karşılaştırılması: 2008 Kriz Dönemi Örneği. İşletme Araştırmaları Dergisi, vol.11, no.3, 2019, ss.1744 - 1756. |
| AMA | CANBAZ M,DURAN S Katılım Bankalarının Performansının Konvansiyonel Bankalar İle Karşılaştırılması: 2008 Kriz Dönemi Örneği. İşletme Araştırmaları Dergisi. 2019; 11(3): 1744 - 1756. |
| Vancouver | CANBAZ M,DURAN S Katılım Bankalarının Performansının Konvansiyonel Bankalar İle Karşılaştırılması: 2008 Kriz Dönemi Örneği. İşletme Araştırmaları Dergisi. 2019; 11(3): 1744 - 1756. |
| IEEE | CANBAZ M,DURAN S "Katılım Bankalarının Performansının Konvansiyonel Bankalar İle Karşılaştırılması: 2008 Kriz Dönemi Örneği." İşletme Araştırmaları Dergisi, 11, ss.1744 - 1756, 2019. |
| ISNAD | CANBAZ, MUSTAFA - DURAN, Serkan. "Katılım Bankalarının Performansının Konvansiyonel Bankalar İle Karşılaştırılması: 2008 Kriz Dönemi Örneği". İşletme Araştırmaları Dergisi 11/3 (2019), 1744-1756. |
